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bwin手机登陆入口浪财经“新浪金融研究院”栏目

文章作者:国际贸易 上传时间:2019-08-17

  近日,裁判文书网公布一起为归还湘潭市岳塘区农信社欠款,冒用他人汇票兑付还款的票据诈骗案。

  2006年11月3日,为归还所欠长潭路信用社欠款,张冬满向聂某借取其从湖南华菱湘潭钢铁有限公司领出一张已背书给中国农业银行湘潭市岳塘支行的承兑汇票。

  据了解,该承兑汇票的票号为DBl0101767145,出票人为江苏沪守钢机股份有限公司,收款人为湖南华菱湘潭钢铁有限公司,出票日期为2006年10月8日,到期日为2007年1月8日,金额为8100000元的银行承兑汇票。

  随后,张冬满又将该张银行承兑汇票以湖南弘祥科工贸公司的名义,采用虚假的商业汇票贴现合同及相关手续向湘潭市岳塘区农村信用合作联社长潭路信用社申请回购、贴现。

  据了解,时任湘潭市岳塘区农村信用合作联社长潭路信用社社主任郭某、主办会计方某、信贷员黄某、信贷员王某等人违反票据贴现的操作流程规定及有关制度,在明知张冬满不具备持票人资格和申请单位与此申请贴现的银行承兑汇票无任何关系的情况下,为被告人张冬满贴现给付8030696.4元(其中贴现扣息69303.6)。

  此后,张冬满将诈骗所得的8030696.4元用于归还个人债务、货款、个人开支,具体包括冲抵其原在湘潭市岳塘区农村信用合作联社长潭路信用社的欠款5035100元,支付湖南顺和钢材贸易有限公司货款1000000元,支付武汉鹏媛贸易有限公司货款600000元,支付广西合山市弘祥铁合金有限公司货款300000元,支付湖南凯顺工贸有限公司货款50000元,取现1050000元。

  值得关注的是,时任湘潭市岳塘区农村信用合作联社长潭路信用社社主任郭某配合放行的上上述票据,其中有503.3万元,张冬满用于归还此前其对湘潭市岳塘区农村信用合作联社长潭路信用社的欠款。

  其后,因时任社主任郭某等人违规贴现的行为事发,被告人张冬满自知无法偿还所欠湘潭市岳塘区农村信用合作联社长潭路信用社空库债务,于2006年12月27日潜逃出境。2015年10月13日被遣返回国。

  经湖南省湘潭市岳塘区人民法院审理查明,被告人张冬满因其经营的湖南弘祥科工贸有限公司(原湖南弘祥铁合金有限公司)资金紧张,遂采取向聂某借取他人已被背书的银行承兑汇票后,冒用借得的银行承兑汇票到湘潭市岳塘区农村信用合作联社长潭路信用社(2006年12月22日被注销)通过时任该社主任郭某(已判刑)、主办会计方某(已判刑)、信贷员黄某(已判刑)、王某(已判刑)等人的违规操作进行贴现,后将违法所得贴现款用于偿还个人债务、货款、个人开支等。

  判决结果显示,被告人张冬满犯票据诈骗罪,判处有期徒刑十二年,并处罚金五十万元。

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